״הבנקאות השוויצרית היא לא רק עסק; זו מסורת שראשיתה מאות שנים אחורה״ – מוריס רוהרבך
שוויץ ידועה זה מכבר במערכת הבנקאית החזקה שלה, הבנויה על בסיס של יציבות, ביטחון וסודיות. מערכת הבנקאות השוויצרית מוכרת גם באמינותה וביכולתה להגן על נכסי לקוחותיה, מה שהופך אותה למקלט בטוח למשקיעים ברחבי העולם.
במהלך 100 השנים האחרונות, מערכת הבנקאות השוויצרית עמדה בסערות רבות, כולל שתי מלחמות עולם ומשבר פיננסי עולמי, התגלתה חזקה ועמידה מתמיד. המחויבות של שוויץ לתקנות בנקאיות קפדניות, ניטרליות פוליטית ושקיפות פיננסית סייעה לה לשמור על המוניטין שלה כאחת ממערכות הבנקאות האמינות ביותר בעולם.
שוויץ מהווה אפיק נוסף כחלק מפיזור סיכונים בתיק נכסים של משקיעים רבים. המשמעות היא שהמשקיע לא מרכז את כל כספו במדינה אחת ובוחר במערכת פיננסית יציבה בה יכול ״להחנות״ את כספו ואף להשקיע אותו בשווקים הגלובליים. כך שיוכל לשמור על ערכו לאורך השנים.
כיום ניתן לפתוח ולנהל חשבון בנק בשוויץ במספר דרכים. חלק מהבנקים המוכרים והמובילים כדוגמת UBS, Julius Baer, UBP, Safra ועוד עובדים במתכונת בה איש הקשר יכול להיות מטעם הבנק או מטעם בית ההשקעות.
אפשרות אחת היא שהמשקיע מחליט כי מעוניין במנהל תיקים ישראלי, השירות והניהול יכול להיות על ידי בית השקעות ישראלי. בדרך זו איש הקשר והשירות במלואו יוכלו להיות בשפה העברית. הדו״ח השנתי שישלח אל המשקיע הינו לפי הוראות הרשות לני״ע בישראל וגם הוא יגיע בעברית. זאת בנוסף לדו״ח השנתי אותו יקבל הלקוח מטעם הבנק.
אפשרות נוספת היא שהמשקיע מחליט כי מעוניין שהבנק ינהל את החשבון. באופן זה, בנקאי מטעם הבנק יתן את השירות במלואו, גם בנושא ניהול ההשקעות וגם בנושא הדו״ח השנתי. איש הקשר בד״כ יושב בשוויץ ולרוב לא דובר את השפה העברית.
בשונה ממערכת הבנקאות הישראלית, הבנקים בשוויץ לא מנכים מס במקור. כלומר, כל פעולה שבוצעה בחשבון (מכירת נייר ערך ברווח, חלוקת דיבידנד, ריבית מאג״ח או כל פעולה שעשויה להיות חייבת במס) לא תחויב במס באופן אוטומטי ובעל החשבון יצטרך לדווח על הפעילות באופן ישיר למס הכנסה לפי החוק הישראלי.
אחד הדברים החשובים ביותר בכל הנוגע למערכת הבנקאות השוויצרית הוא בחירת הבנק בהתאם לצרכי הלקוח ותיק ההשקעות אותו ינהל. שירות של ניהול חשבון בשוויץ לרוב יהיה יקר יותר מניהול חשבון רגיל במערכת הבנקאות הישראלית ולכן חשוב מאוד להיות מלווה על ידי גורם שמכיר את המערכת ואת שיטת העבודה של הבנק. חלק מהבנקים עובדים במודל בו לכל פעולה יש עלות, בחלקם ניתן לשלם עמלה קבועה שלא תלויה בכמות הפעולות בחשבון. השונות במודל העלויות יוצרת פער משמעותי בכדאיות פתיחה של חשבון הבנוי על ידי מניות בבנק אחד על פני האחר.