תפריט
אחד הנושאים העיקריים שלגביהם יש לנו ידע וודאות הוא נושא עלויות ניהול תיק ההשקעות. כמה העלות משפיעה לנו על החסכונות בטווח הארוך זאת שאלה שכל משקיע חייב לשאול כדי להבין כמה ניתן לחסוך לאורך השנים. ראשית, נתחיל בעלויות השכיחות הקיימות בתיק מנוהל: דמי שמירה (עמלה שנקראת גם "דמי משמרת" או "דמי ניהול ני"ע"), עמלות קניה […]
דמי ניהול – לא יודעים לבחון נכון את דמי הניהול – פעמים רבות לקוחות בתיק מיועץ לא מחשיבים את העלויות של קרנות נאמנות בתיק ולכן חושבים שניהול התיק הוא בחינם. בוחנים את התשואה באופן לא נכון – בתיק מיועץ בד"כ הכסף יושב בחשבון הלקוח בו הלקוח מבצע פעילות שוטפת. לכן כאשר מבוצעות הפקדות ומשיכות כספים […]
כאשר אנו ניגשים לבחירת בית השקעות, יש להתייחס למספר שיקולים: שירות – חלק מבתי ההשקעות מספקים ללקוח איש קשר אחד אשר הוא אמון על הקשר עם הלקוח במייל, טלפון ווצאפ וכו'. הזמינות של מנהל התיק הינה חשובה מאוד ויש כאלה שיתנו משקל רב לזמינות מנהל התיק שלהם. ישנם בתי השקעות אשר מספקים ללקוח מספר כללי […]
פוליסת חיסכון הינה אפיק השקעה אותו מציעות ומשווקות חברות הביטוח. ניתן להשקיע באמצעות אפיק זה כספים נזילים באופן שוטף או על ידי הפקדה חד פעמית. פוליסות חיסכון מנוהלות על ידי חברות הביטוח ומפוקחות על ידי רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון. בפוליסות החיסכון קיימים מסלולי השקעה שונים המאפשרים להתאים באופן המירבי את רמת הסיכון וסוג ההשקעה […]
״הבנקאות השוויצרית היא לא רק עסק; זו מסורת שראשיתה מאות שנים אחורה״ – מוריס רוהרבך שוויץ ידועה זה מכבר במערכת הבנקאית החזקה שלה, הבנויה על בסיס של יציבות, ביטחון וסודיות. מערכת הבנקאות השוויצרית מוכרת גם באמינותה וביכולתה להגן על נכסי לקוחותיה, מה שהופך אותה למקלט בטוח למשקיעים ברחבי העולם. במהלך 100 השנים האחרונות, מערכת הבנקאות […]
עולם ההשקעות מציב בפנינו מגוון רחב של אפשרויות להשקעה. אחת הדרכים הפופולריות היא תיק השקעות מנוהל בבנק. תיק השקעות מנוהל הוא חשבון ניירות ערך עליו ניתן ייפוי כוח לניהול החשבון על ידי מנהל השקעות חיצוני. מנהל ההשקעות משקיע את כספי לקוחותיו לפי רמות הסיכון התואמות את צרכי המשקיע. על הלקוח לפתוח חשבון ניירות הערך שהוא […]
תיקון 190 הינו תיקון לפקודת מס הכנסה אשר נכנס לתוקף בשנת 2012. התיקון מאפשר קבלת הטבות מס לחוסכים שרוצים להגדיל את חסכונותיהם בגיל הפרישה. במסגרת התיקון, ניתן לפתוח קופת גמל במעמד עצמאי וליהנות מאפשרות משיכה שונות של הכסף, הטבות מס והטבות בכל הנוגע להעברת הון בין דורית. במסגרת תיקון 190, יכול חוסך להפקיד כסף לקופת […]
בין אם אתם עצמאים ובין אם אתם שכירים, חשוב מאוד לדעת מהי קרן השתלמות ולמה היא כ״כ אטרקטיבית על פני אפיקי חיסכון אחרים. קרן השתלמות הינה אפיק חיסכון עליו יש הטבות מיסוי בעת ההפקדה והוא גם מאפיקי החיסכון היחידים עליהם יש פטור ממס רווחי הון גם בעת משיכת הכספים לאחר תקופה בת 6 שנים. בין […]
תקרת הפקדה לקופת גמל להשקעה בשנת 2025 – 81,711.88 ש״ח. קופת גמל להשקעה הינה אפיק חיסכון שנפתח בשנת 2016 והוא זמין לחיסכון עבור עצמאים, שכירים וגם מי שלא עובד. פעמים רבות משתמשים בקופת גמל להשקעה כחלק מתכנון פיננסי אותו מבצעים לקראת פרישה ממקום העבודה. בשונה מקופות הגמל הקלאסיות אותם אנו מכירים, קופת גמל להשקעה […]
דיסקליימר: הנתונים והמידע המובאים לעיל אינם מהווים ייעוץ / שיווק פנסיוני ו/או ייעוץ / שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות כאמור המתחשב בנתונים, במטרות, במאפיינים, ביחס לסיכון, בניסיון עבר, בצרכים המיוחדים וכל נושא אחר של כל אדם. המידע אינו שלם ואינו מציג סיכונים או השלכות הקיימים בנושא באופן מלא. האמור אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות ו/או ניירות ערך. אין האמור מהווה התחייבות לתשואה כלשהי. אין לראות באמור הצעה או שידול לרכישה או מכירה או החזקה של נייר ערך ו/או קרן ו/או נדל"ן ו/או כל נכס פיננסי אחר.